Alcançar autonomia através da educação financeira

Como alcançar sua autonomia através da educação financeira

É fundamental desenvolver uma educação financeira com planejamento e disciplina para alcançar a autonomia e obter resultados efetivos. E isto, compreende ações, metodologias e conceitos que visam ensinar como estabelecer uma relação saudável com o dinheiro. Essa disciplina é essencial para garantir uma boa qualidade de vida e a independência de qualquer pessoa ou empresa.

Muitos defensores têm argumentado a favor da sua implementação nas escolas. Como resposta a essa demanda, em 2020, o Ministério da Educação (MEC) modificou a Base Nacional Comum Curricular (BNCC) para incluir a educação financeira como uma habilidade obrigatória no currículo educacional do Brasil. Isso significa que os estudantes brasileiros terão acesso a conhecimentos e práticas relacionados à gestão do dinheiro desde cedo, o que contribuirá para uma formação mais consciente e preparada para enfrentar desafios financeiros no futuro.

No entanto, é importante ressaltar que nunca é tarde para aprender sobre este assunto. Mesmo que você não tenha tido acesso a esse tipo de conhecimento durante a sua educação formal, é possível buscar informações e aplicar dicas práticas no dia a dia para alcançar a independência e evitar o acúmulo de dívidas.

Para começar a desenvolver uma educação sólida neste assunto, é recomendado buscar recursos e orientações em diferentes fontes confiáveis, como livros, cursos online, consultorias ou até mesmo participar de workshops e palestras relacionadas ao assunto. Além disso, é importante estabelecer metas claras, criar um planejamento financeiro, controlar os gastos, poupar regularmente, investir de forma consciente e buscar conhecimentos sobre produtos e serviços financeiros.

Lembre-se de que a educação financeira é um processo contínuo. À medida que você adquire mais conhecimento e pratica os conceitos aprendidos, será capaz de tomar decisões mais conscientes e alcançar seus objetivos de forma mais efetiva. Com paciência, disciplina e perseverança, você estará no caminho para conquistar a autonomia.

Confira as dicas que daremos nesta trilha de conhecimento sobre Finanças Pessoais e aplique-as dia a dia.

Nesta trilha, você vai entender:

• O que é educação financeira e o que é preciso para ter sucesso
• Livros, filmes e documentários recomendados para te auxiliar nesta busca
• Dicas sobre como aplicar a educação financeira

Saiba como organizar sua vida financeira a partir desta trilha de conteúdos educativos.

O que é educação financeira

A educação financeira engloba não apenas a gestão inteligente e consciente do dinheiro, mas também a aquisição de conhecimentos, habilidades e atitudes que permitem tomar decisões bem fundamentadas, planejar o futuro, evitar armadilhas e alcançar a estabilidade e segurança. Não se trata apenas uma questão de aprender a gastar menos do que se ganha, mas também a gerenciar seu dinheiro.
Educar-se financeiramente significa aprender a fazer escolhas inteligentes, como:

• Aprimorar a capacidade de poupança e investimento;
• Desenvolver habilidades de planejamento financeiro a curto, médio e longo prazo;
• Entender os diferentes tipos de investimentos e suas características;
• Tomar decisões sobre empréstimos e financiamentos;
• Administrar dívidas de forma responsável;
• Construir uma reserva de emergência;
• Estabelecer metas realistas e alcançáveis;
• Adotar práticas de orçamento e controle financeiro evitando o desperdício, as compulsões e a autossabotagem;
• Compreender os princípios básicos do mercado financeiro;
• Adquirir conhecimentos sobre seguros e proteção financeira;
• Lidar de forma adequada com as mudanças aceleradas e os desafios financeiros que surgem ao longo da vida.

Qual é o objetivo da educação financeira

Ao alcançar um maior nível de alfabetização financeira, as pessoas estão mais bem preparadas para tomar decisões que podem melhorar sua qualidade de vida, alcançar objetivos pessoais e evitar problemas, como dívidas excessivas e falta de recursos para emergências.

A educação financeira permite que as pessoas melhorem sua qualidade de vida.
Emergências e imprevistos são comuns e podem provocar estresse e ansiedade, prejudicando a saúde física e emocional das pessoas que as enfrentam.
Reveja seus conceitos sobre sua vida financeira e seu comportamento de consumo. Não espere ter um “salário ideal” para começar a gerenciá-lo adequadamente. Esse salário não existe.
O que existe é o controle ideal. E você aprende esse controle por meio da educação financeira.

O que é preciso para ter sucesso financeiro

Para ter uma vida rica não é necessário ser rico, mas entender o sucesso financeiro pode ser definido de maneiras diferentes, dependendo das prioridades e valores individuais. Portanto, é importante adaptar essas sugestões à sua situação pessoal e traçar seu próprio caminho em direção a seus objetivos. Existem alguns princípios e ações que podem ser úteis, seguem algumas sugestões:

Estabeleça metas: Defina metas claras e específicas em termos de quanto dinheiro você deseja ter, quando deseja alcançá-lo e para qual objetivo. Metas financeiras ajudam a direcionar seus esforços e mantê-lo motivado.

Faça um planejamento financeiro: Elabore um plano financeiro detalhado, incluindo um orçamento mensal que destaque sua renda, despesas e poupança. Acompanhe seus gastos e ajustes de quando necessário.

Economize e invista: Pratique a disciplina de poupar regularmente parte de sua renda. Crie uma reserva de emergência para cobrir despesas inesperadas e comece a investir seu dinheiro para fazê-lo crescer ao longo do tempo. Incluindo em um plano de previdência privada para sua aposentadoria

Eduque-se financeiramente: Invista em seu conhecimento sobre finanças pessoais, investimentos e planejamento financeiro. Leia livros, participe de cursos ou workshops e esteja atualizado sobre as tendências e estratégias financeiras.

Controle suas dívidas: Evite dívidas desnecessárias e, se já possui alguma, trabalhe para eliminá-las o mais rápido possível. Crie um plano para pagar suas dívidas, priorizando as de maiores taxas de juros.

Busque fontes adicionais de renda: Considere formas de aumentar sua renda, como buscar um segundo emprego, iniciar um negócio paralelo ou desenvolver habilidades que possam ser monetizadas.

Mantenha-se disciplinado e consistente: O sucesso financeiro geralmente não acontece da noite para o dia. Requer disciplina, perseverança e consistência ao longo do tempo. Mantenha-se comprometido com suas metas financeiras e faça escolhas consistentes em direção a elas.

Esteja disposto a assumir riscos calculados: Em certos momentos, pode ser necessário assumir riscos financeiros calculados para buscar oportunidades de crescimento. Avalie cuidadosamente os riscos envolvidos e tome decisões difíceis.

Busque orientação profissional: Se necessário, procure aconselhamento de um profissional financeiro qualificado. Um especialista pode ajudá-lo a desenvolver estratégias personalizadas, fazer ajustes em seu plano financeiro e oferecer orientações específicas para suas circunstâncias.

Mantenha um equilíbrio saudável: Lembre-se de que o sucesso financeiro não deve ser alcançado às custas de sua saúde física, mental ou relacional. Equilibre suas aspirações financeiras com outras áreas importantes da vida para desfrutar de uma vida plena e satisfatória.

Invista com consistência

O último passo é fazer todo esse esforço começar a render. O que isso significa? Tudo que você abriu mão, durante todo o mês, deve permitir que você tenha algum dinheiro sobrando na conta. Então, a coisa mais inteligente a fazer é pegar esse dinheiro e investir. Só assim você conseguirá fazer esse dinheiro render de verdade.

Mantenha a consistência nos investimentos. De todo o dinheiro que você conseguir economizar, estabeleça um mínimo para investimento e faça essas aplicações mensalmente. A longo prazo, esses aportes serão cruciais para te entregar rendimentos cada vez maiores, o alcance de seus objetivos, realização de sonhos e uma vida plena.

Livros, filmes e documentários essenciais sobre educação financeira

Existem livros com linguagem apropriada para diferentes públicos e de variadas idades. Se você gosta de assuntos voltados ao mercado financeiro, confira a seleção de livros que recomendamos:

• Pai Rico, Pai Pobre (Robert Kiyosaki)
• Me Poupe! 10 passos para nunca mais faltar dinheiro no seu bolso (Nathalia Arcuri)
• Casais inteligentes enriquecem juntos (Gustavo Cerbasi)
• Do Mil ao Milhão. Sem Cortar o Cafezinho (Thiago Nigro)
• Os segredos da mente milionária (T. Harv Eker)
• O investidor inteligente (Benjamin Graham)
• Mais Esperto que o Diabo (Napoleon Hill)
• O Poder do Hábito (Charles Duhigg)

No NETFLIX você vai encontrar alguns conteúdos interessantes através de documentários e filmes.

Veja resenha sobre algumas sugestões neste vídeo:

Filmes e documentários inspiradores

• A Procura da Felicidade, 2006
• A Grande Aposta, 2015
• Billions, 2016
• Margin Call – O dia Antes do Fim, 2011
• Enron – Os Mais Espertos da Sala, 2018
• Wall Street – Poder e Cobiça, 1987 e Wall Street – O Dinheiro Nunca Dorme, 2010
• Boiler Room – O Primeiro Milhão, 2000
• O Lobo de Wall Street, 2013
• Fome de Poder, 2016
• O Homem Que Mudou O Jogo, 2011

Documentários e outras sugestões no NETFLIX que poderão ajudar a cada um a entender melhor como se comportar e aplicar uma educação financeira consciente e inteligente:

Minimalismo Já – Eles fizeram do minimalismo um movimento. Os amigos Joshua Fields Millburn e Ryan Nicodemus mostram como nossas vidas podem ser melhores com menos.

Explicando… Dinheiro – Nós o gastamos, emprestamos e poupamos. Mas agora vamos falar sobre as armadilhas do dinheiro, como os cartões de crédito, os cassinos, os golpes e o crédito estudantil.

Como Ficar Rico – Nós controlamos o dinheiro ou ele nos controla? O especialista financeiro Ramit Sethi trabalha com pessoas de várias partes dos EUA para ensiná-las a alcançar a riqueza.

GameStop Contra Wall Street – Um grupo de investidores amadores põe em prática um audacioso plano para enriquecer rápido e causar estragos no mercado de ações. Mas será que podem vencer Wall Street?

O Código Bill Gates – Em uma jornada pela mente de Bill Gates, descubra quem o influenciou e quais são as metas que o bilionário ainda pretende alcançar.

Tony Robbins: Eu não sou seu guru – Os clientes são fãs incondicionais das técnicas de coaching nada ortodoxas de Tony Robbins. Conheça os bastidores do megaevento anual que atrai milhares de participantes.

História: Direto ao Assunto – Aulas curtas de história que usam infográficos e imagens de arquivo falam sobre avanços da ciência, movimentos sociais e descobertas que mudaram o mundo.

Explore sempre conteúdos educativos que ajudem a organizar sua vida financeira e traga insights sobre como agir e se comportar.

Conclusão

Você já conseguiu entender que ter uma educação financeira é fundamental para alcançar sua VIDA RICA.
Educação financeira é a disciplina essencial para todas as pessoas e depende de você querer aprender e aplicar seus conceitos.
Para aprender a investir, é essencial ter sua vida financeira organizada. Isso envolve manter as contas em dia e ter controle equilibrado sobre suas finanças pessoais. Embora possa parecer desafiador, um estudo cuidadoso de suas finanças e a adoção de bons hábitos podem transformar o dinheiro em um aliado importante em sua vida.

A educação financeira permite que você faça escolhas mais inteligentes, evite o consumismo e tenha uma vida com mais qualidade, tranquilidade e segurança.

Repita mentalmente os três passos para o acúmulo de riqueza:

GANHAR MAIS
GASTAR MENOS
INVESTIR A DIFERENÇA

Por: Redação